Soluciones especializadas para la industria de gesti贸n de activos
Nuestra soluci贸n se adapta a las necesidades espec铆ficas de cada negocio a trav茅s de diferentes modalidades de contrataci贸n_
- On-premise
- Entidades grandes
- Integraci贸n personalizada
- Desarrollos a medida
- Configurable a la entidad
- Look & feel adaptado
- Adquisici贸n de licencia
- Mantenimiento anual
- Soporte extendido
- Usuarios ilimitados
- Cloud
- Entidades grandes y medianas
- Integraci贸n personalizada
- Desarrollos a medida
- Configurable a la entidad
- Look & feel adaptado
- Alquiler de licencia
- Modelo de suscripci贸n
- Soporte extendido
- Desde 25 usuarios
- Cloud
- Entidades medianas y peque帽as
- Integraci贸n est谩ndar
- Soluci贸n est谩ndar
- Configurable a la entidad
- Look & feel adaptado
- Alquiler de licencia
- Modelo de suscripci贸n
- Soporte est谩ndar
- Desde 3 usuarios
Los m贸dulos de nuestra soluci贸n cubren todo el ciclo de vida de la gesti贸n patrimonial de los clientes en las entidades financieras_
Automatizamos y digitalizamos los procesos de reporting, asesoramiento y gesti贸n discrecional de carteras cumpliendo con la normativa requerida y las reglas de negocio de nuestros clientes.
MULTI-DIVISA
MULTI-CUSTODIO
MULTI-PA脥S
MULTI-IDIOMA
MULTI-ENTIDAD
CORE
M贸dulo central que integra la gesti贸n de los Usuarios, Clientes e Instrumentos Financieros de la entidad
- Administraci贸n de usuarios: definici贸n de roles y permisos, control de acceso, integraci贸n con LDAP
- Jerarqu铆a y visibilidad de clientes
- Gesti贸n de clientes y grupos
- Administraci贸n del maestro de instrumentos financieros
- M贸dulo de auditor铆a
- Configuraci贸n de la entidad: Look & Feel, matriz de riesgos, pa铆s, divisas, idiomas
ADVICE
M贸dulo que automatiza los procesos de asesoramiento asegurando los requisitos regulatorios
- Este m贸dulo brinda la funcionalidad necesaria para perfilar y generar propuestas de inversi贸n de acuerdo al perfil del cliente y las restricciones de riesgo, complejidad y liquidez requeridas por la normativa vigente.
- Generaci贸n param茅trica de Test de Idoneidad, Conveniencia y KYC totalmente configurables por la entidad.
- Generaci贸n de propuestas de inversi贸n contra carteras modelos o tailor-made controlando en todo momento la idoneidad de las inversiones para el cliente en funci贸n de su perfil de riesgo y las reglas de negocio establecidas por la entidad.
- Generaci贸n de propuestas de planificaci贸n financiera tanto multiobjetivo como de jubilaci贸n
- Generaci贸n de informes de las propuestas en PDF y seguimiento del estado de las recomendaciones
- La plataforma est谩 preparada para procesar la informaci贸n sobre costes y gastos que exige la normativa
- Control de la trazabilidad de todas las acciones comerciales que se realizan con los clientes a trav茅s de la generaci贸n de eventos y registros de sus actas
- Gesti贸n de las carteras modelo y benchmarks por perfiles de riesgo. Tambi茅n es posible generar informes de cartera modelo en PDF
- Controles normativos y de negocio aplicados a las propuestas de inversi贸n: inversiones m铆nimas, clases de fondos, MiFID, control de riesgos, conveniencia, p煤blico objetivo, etc.
- Estados CNMV:
- T3: detalle de clientes por perfil de inversi贸n seg煤n normativa espa帽ola
- T8: detalle de datos referentes a las propuestas de inversi贸n y productos. relacionados para los estados T8A, T8B y T8C
REPORTING
M贸dulo que permite a los gestores analizar las carteras de inversi贸n y generar informes de valor a帽adido
- Generaci贸n de Informes de las inversiones/cuentas/contratos de clientes de valor a帽adido tanto a demanda como peri贸dicos incluyendo los siguientes an谩lisis:
- Informes a fecha o comparados entre fechas. Posibilidad de consolidar y desagregar los reportes de carteras
- Detalle de posiciones y rentabilidad latente
- Evoluci贸n de la rentabilidad en un periodo (MWR o TWR)
- Movimientos y operaciones
- Rentabilidad / Riesgo
- Asset Allocation
- Performance & Risk Attribution
- Efecto divisa
- An谩lisis de costes y gastos expost
- Informes agregados de todas las carteras de inversiones de los clientes con la posibilidad de crear un informe de un grupo de clientes o una unidad familiar tanto en versi贸n web como en PDF
- Informes totalmente adaptados a la imagen corporativa de la entidad
- Generaci贸n de informes masivos configurables
- Posibilidad de calcular las comisiones de 茅xito y/o gesti贸n asociadas a las cuentas
- Estados CNMV:
- T2: n煤mero de clientes por servicio y segmento
MANAGE
M贸dulo de automatizaci贸n de la Gesti贸n Discrecional de Carteras
- Registro de contratos de gesti贸n para un cliente precargados con los par谩metros legales requeridos
- Gesti贸n de restricciones masivas o individualizadas
- Rebalanceo autom谩tico de carteras contra ajuste en las carteras modelo por riesgo
- Rebalanceo masivo o individual
- Operativa masiva incluyendo traspasos, compra/ventas, ventas/reembolsos y compras/suscripciones
- Env铆o manual de 贸rdenes generadas a partir de las distintas configuraciones de la cartera y controles operativos
- Generaci贸n de informes de posici贸n de clientes (ad-hoc o masivos)
- Seguimiento y gesti贸n de contratos, control de riesgos y alertas
- Gesti贸n y c谩lculo de comisiones
- Gesti贸n de las carteras modelo y benchmarks por perfiles de riesgo. Tambi茅n es posible generar informes de cartera modelo en PDF
MONITOR
M贸dulo de control de la actividad comercial f谩cil e intuitivo
Permite realizar el seguimiento de las carteras de los clientes en comparaci贸n con su perfil de riesgo para impulsar la actividad comercial
- Citas y tareas: calendario donde se pueden gestionar las citas y tareas de los gestores. Se pueden integrar con Microsoft Outlook y Google Calendar
- Campa帽as y objetivos: generaci贸n y seguimiento de campa帽as y objetivos comerciales de forma centralizada con la posibilidad de generar avisos
- Generaci贸n de diferentes tipos de alertas en la plataforma: sobre carteras de clientes, sobre productos, sobre renovaci贸n y actualizaci贸n de tests de idoneidad y conveniencia, de control de riesgos de las cartera, del CRM, etc.
- Estad铆sticas: informaci贸n para los supervisores o gerentes de 谩rea de la entidad, con el fin de realizar un adecuado seguimiento
- Watchlist: listados de productos financieros en seguimiento por parte de los gestores
WEB DE CLIENTES
M贸dulo para que el cliente final disponga de una interfaz web con acceso a toda la informaci贸n sobre sus carteras
Este m贸dulo permite que el cliente final disponga de una interfaz web a trav茅s de la cual podr谩 consultar informaci贸n de sus carteras, adaptada al Look&Feel de la entidad.
A trav茅s de un simple click, los clientes podr谩n consultar sus rentabilidades y generar sus propios informes, si as铆 lo desean. Adem谩s tambi茅n pueden consultar sus tests de idoneidad y propuestas de inversi贸n.
Ser谩 la entidad quien decida a qu茅 clientes quiere dar este servicio activ谩ndolo a trav茅s del m贸dulo de administraci贸n.
API MANAGER
M贸dulo de conexi贸n mediante APIs con toda su documentaci贸n y recursos para facilitar su integraci贸n
El portal para desarrolladores es nuestro sitio Web donde se encuentra la documentaci贸n de las APIs. Es donde los desarroladores pueden descubrir nuestras APIs, aprender a usarlas, solicitar acceso y probarlas.
Adem谩s cuenta con varios SDKs en distintos lenguajes de programaci贸n que permiten acelerar el desarrollo de terceros para integrarse con la interfaz de nuestras APIs.
DASHBOARD
M贸dulo que permite el seguimiento de la informaci贸n agregada de toda la actividad
Este m贸dulo, dirigido a supervisores o gerentes de 谩rea de la entidad, permite consultar la informaci贸n agregada de toda la actividad, con el fin de realizar un adecuado seguimiento.
Muestra a trav茅s de una interfaz de usuario amigable una serie de KPIs a distintos niveles. Contemplan desde la monitorizaci贸n de los clientes de la entidad, evoluci贸n de patrimonio gestionado por los gestores, actividad comercial y conversi贸n, contratos de gesti贸n, rentabilidades, etc.
OPENFINANCE ECOSYSTEM
El ecosistema modular conformado por las mejores soluciones wealthtech del mercado
A trav茅s de Openfinance Ecosystem, las entidades financieras se benefician de un acceso 煤nico e instant谩neo a todo un ecosistema que potencia los procesos en toda la cadena de valor de la gesti贸n de patrimonios, lo que les ofrece innumerables ventajas como la reducci贸n de costes de integraci贸n, el plazo de lanzamiento y el riesgo con los proveedores.