Scroll Top

Openfinance Ecosystem

¿Qué es Openfinance Ecosystem?_

El ecosistema modular conformado por las mejores soluciones wealthtech del mercado totalmente integradas con los productos de Openfinance.

De este modo es posible unificar la gestión de todos los procesos de inversión relevantes maximizando su experiencia de usuario.

Módulos y funcionalidades_

1

Constituye un marketplace que ofrece las mejores soluciones wealthtech del mercado, totalmente integradas con los productos de Openfinance para incrementar el valor de tu negocio.

2

Unifica la gestión de todos los procesos de inversión relevantes a través de una plataforma con la mejor experiencia de usuario.

3

Se complementa constantemente para dar respuesta a los actuales desafíos de la industria gracias a la colaboración de los partners más disruptores e innovadores del programa “Open Wealth Challenge”.

4

Contempla todo tipo de funcionalidades, desde prospección de clientes hasta optimización de carteras, favoreciendo una gestión de patrimonios más eficiente por parte de las entidades.

5

Se garantiza el anonimato y la seguridad de toda la información de los clientes necesaria para el funcionamiento de los módulos disponibles en Ecosystem.

ASG

Incorpora indicadores de sostenibilidad que complentan nuestros servicios de reporting, asesoramiento y Gestión Discrecional de Carteras. Aporta una visión ASG a las inversiones que garantiza el cumplimiento normativo.

INTELIGENCIA ARTIFICIAL

Sistematiza la elaboración de propuestas de inversión y sustitución de productos teniendo en cuenta las particularidades de cada inversor mediante Inteligencia Artificial, favoreciendo una mayor personalización en el asesoramiento.

PROSPECCIÓN DE CLIENTES

Ofrece un portal para cada entidad que potencia la prospección y captación de clientes, acompañándolos desde la planificación financiera de los objetivos personales hasta la contratación.

FIRMA DIGITAL

Automatiza el proceso de firma digital de toda la documentación generada a través de las soluciones de Openfinance, asegurando el cumplimiento de la regulación aplicada a la industria financiera.

AGREGACIÓN DE CUENTAS

Agregador global de datos financieros que conecta automáticamente las soluciones de Openfinance con más de 150 entidades en todo el mundo, favoreciendo una visión integral del patrimonio de los clientes.

PLANIFICACIÓN FINANCIERA

Ofrece una completa solución de planificación financiera multiobjetivo que permite a los asesores llevar a cabo un asesoramiento personalizado, automático y con un seguimiento continuo.

ENROLAMIENTO DIGITAL

Sistematiza el proceso de onboarding completo, abarcando desde la captura de documentos de identidad, hasta la validación de altas y la generación de la documentación contractual.

FIRMA DIGITAL

Automatiza el proceso de firma digital de toda la documentación generada, asegurando el cumplimiento de la regulación aplicada a la industria financiera.

FINANZAS CONDUCTUALES

Ofrece un test de idoneidad MIFID II omnicanal que utiliza las finanzas conductuales para una evaluación más precisa, más eficiente y con menor tasa de abandono.

ENROLAMIENTO DIGITAL

Efectúa una monitorización continua de clientes que asegura la Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo, y complementa el proceso de enrolamiento.

OPTIMIZACIÓN DE CARTERAS

Otorga al asesor de una herramienta para la confección automatizada de propuestas de inversión bajo el modelo de optimización de carteras Black-Litterman.

ENROLAMIENTO DIGITAL

Brinda un servicio de verificación de identidad inteligente y digitalización de los documentos de identidad enfocado a mejorar la experiencia y robustez del enrolamiento digital.

¿Qué beneficios aporta?, ¿por qué elegir Openfinance Ecosystem?_

1

Reducción de costes de integración, riesgos operativos y fricciones derivados de la puesta en marcha de soluciones tecnológicas.

2

Permite conectarse con un enfoque “Plug & Play” y combinar a medida los servicios ofrecidos por nuestros partners tecnológicos de la forma más rápida y sencilla, maximizando el alcance y el valor para nuestros clientes.

3

Impulsa la transformación digital de tu negocio sin incrementar la complejidad tecnológica ni los costes de mantenimiento asociados.

4

Gracias a la gran cantidad de socios tecnológicos, los clientes de Openfinance pueden elegir con quién trabajar, en función del modelo de negocio, los requisitos funcionales, de asistencia técnica o experiencia.

5

La gran variedad de nuestras integraciones estandarizadas permite la configuración de una solución robusta de gestión de patrimonio, con una gestión unificada de los distintos proveedores.

6

Es posible acceder desde un entorno sandbox seguro, aislado y específico para probar las soluciones de Ecosystem. Esto permite probar la funcionalidad disponible sin ningún impacto en el entorno de producción.

Nuestra solución_